Χρηστικά

Ευκαιρία για ξέπλυμα χρήματος ο κορονοϊός!


Οι εγκληματίες μπορεί να βρουν ευκαιρίες για να ξεπλύνουν το χρήμα τους, σημειώνει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς

Ευκαιρία ξεπλύματος χρήματος αποτελεί ο κορονοϊός, σημειώνει η Ειδική υπηρεσιακή μονάδα αντιμετώπισης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες της επιτροπής Κεφαλαιαγοράς.

Οι προβληματισμοί που καταγράφει η αρμόδια επιτροπή, επιβεβαιώνονται από τα επίσημα στοιχεία της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, σύμφωνα με τα οποία τον Μάρτιο προέκυψαν 6 νέες υποθέσεις «μαύρου χρήματος» ενώ για 14 άτομα ζητήθηκαν στοιχεία από τράπεζες του εξωτερικού.

Αναλυτικότερα, η Ειδική Υπηρεσιακή Μονάδα Αντιμετώπισης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, ζητεί από τους υπόχρεους, να μην χαλαρώσουν τους ελέγχους για τη διακίνηση του μαύρου χρήματος, λόγω του κορονοϊού, αλλά να εκτελούν τους ελέγχους εξ αποστάσεως.

Προειδοποιεί, δε, με έμφαση ότι η πανδημία δεν ανακόπτει ούτε τη διακίνηση του μαύρου χρήματος, καθώς όπως συγκεκριμένα σημειώνει: «κατά τη διάρκεια της πανδημίας του κορωνοϊού μπορεί οι εγκληματίες να βρουν ευκαιρίες για να ξεπλύνουν το χρήμα τους, αλλά και για να ασκήσουν νέες εγκληματικές δραστηριότητες».

Η επιτροπή αναγνωρίζει ότι τα μέτρα για την αντιμετώπιση της πανδημίας του κορωνοϊού μέσω της τήρησης αποστάσεων και της αυτοαπομόνωσης των πολιτών δημιουργεί δυσκολίες στα υπόχρεα πρόσωπα αναφορικά με την εφαρμογή των μέτρων δέουσας επιμέλειας, τόσο κατά την έναρξη της επιχειρηματικής σχέσης με πελάτη ή τη διενέργεια περιστασιακής συναλλαγής, όσο και κατά την άσκηση συνεχούς εποπτείας από αυτά.

Αποδέκτες των συστάσεων της Επιτροπής είναι οι τράπεζες, χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί, ορκωτοί ελεγκτές-λογιστές, οι εταιρείες ορκωτών ελεγκτών-λογιστών που έχουν εγγραφεί στο δημόσιο μητρώο της Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων, οι ιδιώτες ελεγκτές, οι εξωτερικοί λογιστές-φοροτεχνικοί και τα νομικά πρόσωπα παροχής λογιστικών-φοροτεχνικών υπηρεσιών, οι συμβολαιογράφοι και οι δικηγόροι.

Οι παραπάνω φορείς καλούνται να θεωρήσουν και τις ακόλουθες ενδεικτικές εναλλακτικές μεθόδους εφαρμογής μέτρων δέουσας επιμέλειας, δηλαδή τον προληπτικό έλεγχο των οικονομικών συναλλαγών, για να μπορέσουν να ξεπεράσουν τις δυσκολίες λόγω του κορονοϊού, για να επαληθεύουν την ταυτότητα του πελάτη.

Σύμφωνα με τις οδηγίες της Επιτροπής, σχετικά με τις εναλλακτικές μεθόδους, για την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη (χωρίς τη φυσική του παρουσία) είναι οι ακόλουθες, αναφέρει ότι τα υπόχρεα πρόσωπα δύνανται να λαμβάνουν με ηλεκτρονικό μήνυμα (e-mail) τα στοιχεία ταυτότητας των πελατών τους, χωρίς να απαιτείται η φυσική παρουσία του πελάτη στα γραφεία του υπόχρεου προσώπου, ως «σκαναρισμένα» (scanned) αντίγραφα, φωτοτυπίες ή φωτογραφίες αυτών. 

Μετά τη λήψη των ως άνω στοιχείων (ηλεκτρονικά ή ταχυδρομικά), η επαλήθευση της ταυτότητας  του πελάτη δύναται να πραγματοποιηθεί με τις ακόλουθες εναλλακτικές μεθόδους:

  • μέσω τηλεδιάσκεψης (video call), χρησιμοποιώντας εφαρμογές όπως Skype, WebEx ή Zoom, προκειμένου να επαληθευθεί η «φυσική υπόσταση» του πελάτη με αυτήν που εμφανίζεται στα ληφθέντα έγγραφα,
  • μέσω της λήψης και αποστολής από τον πελάτη φωτογραφίας (“selfie”) του προσώπου του (“en face”), προκειμένου να γίνεται σύγκριση με τη φωτογραφία που υπάρχει στα ληφθέντα έγγραφα, 
  • μέσω τηλεφωνικής επικοινωνίας με τον πελάτη, προκειμένου να γίνουν ερωτήματα σχετικά με την ταυτότητά του, για τον σκοπό της επιχειρηματικής σχέσης ή της συναλλαγής, καθώς και για να υποβληθούν γενικότερες ερωτήσεις προς αυτόν οι οποίες θα βοηθήσουν στην επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη, 
  • μέσω της λήψης πρόσθετων στοιχείων, όπως γεωγραφικό στίγμα (geolocation), IP διεύθυνση του υπολογιστή του πελάτη, και επαληθεύσιμοι τηλεφωνικοί αριθμοί, προκειμένου να επαληθευθούν τα στοιχεία που παρέχονται από τον πελάτη,
  • μέσω της αποστολής κωδικών στο τηλέφωνο, στην ηλεκτρονική διεύθυνση ή/και στην ταχυδρομική διεύθυνση του πελάτη, προκειμένου να επαληθεύονται τα στοιχεία που επικαλείται ο πελάτης ως ένδειξη ότι είναι ο ίδιος, και
  • μέσω της χρήσης στοιχείων που παρέχονται από τρίτους φορείς (πχ. https://www.amka.gr/AMKAGR/)

Επίσης συστήνει στα υπόχρεα πρόσωπα να ενημερώνουν εκ των προτέρων τους υποψήφιους πελάτες τους για τις ως άνω εναλλακτικές μεθόδους επαλήθευσης της ταυτότητάς τους που δύνανται να χρησιμοποιήσουν, ώστε να αποτρέπουν απόπειρες χρησιμοποίησης ψεύτικων ή πλαστών στοιχείων

Διαβάστε επίσης