Σε δημόσια διαβούλευση έθεσε την Τετάρτη η ελβετική κυβέρνηση μια σειρά από αυστηρότερες ρυθμίσεις για τον τραπεζικό τομέα, εστιάζοντας στον περιορισμό των μπόνους —με ιδιαίτερη έμφαση στην UBS— στο πλαίσιο της θωράκισης του χρηματοπιστωτικού συστήματος μετά την κατάρρευση της Credit Suisse το 2023.
Βάσει των προτεινόμενων κανόνων, τα πιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να αναμορφώσουν τα συστήματα μεταβλητών αποδοχών ώστε να επιβραβεύουν τη βιώσιμη, μακροπρόθεσμη απόδοση και να αποτρέπουν την αλόγιστη ανάληψη κινδύνων. Ειδικά για τις συστημικά σημαντικές τράπεζες, όπως η UBS —η μοναδική ελβετική τράπεζα διεθνούς βεληνεκούς που απομένει— προβλέπεται ακόμη πιο αυστηρό πλαίσιο.
Οι κανόνες έχουν σχεδιαστεί για να προάγουν τη θετική πορεία ενός ιδρύματος σε μακροπρόθεσμο ορίζοντα και να αντισταθμίσουν την ανάληψη υπερβολικού κινδύνου.
Το γενικό περιγράμμα των μέτρων είχε παρουσιαστεί πέρυσι, στο πλαίσιο της αναθεώρησης του πλαισίου για τα ιδρύματα που θεωρούνται «πολύ μεγάλα για να καταρρεύσουν» (too-big-to-fail), μετά το πλήγμα που δέχτηκε ο ελβετικός τραπεζικός κλάδος από την πτώση της Credit Suisse. Παράλληλα, οι νομοθέτες εξετάζουν ήδη προτάσεις για την ενίσχυση της ανθεκτικότητας του συστήματος, επιβάλλοντας στην UBS την υποχρέωση διατήρησης υψηλότερων κεφαλαίων.
Όσον αφορά τις αμοιβές, σημαντικό τμήμα των μεταβλητών αποδοχών για τα ανώτατα στελέχη και τους υψηλόμισθους εργαζομένους θα καταβάλλεται με καθυστέρηση αρκετών ετών —διάστημα που διεθνώς κυμαίνεται μεταξύ τεσσάρων και πέντε ετών.
Σε περίπτωση που καταγραφεί ανάρμοστη συμπεριφορά ή προκληθούν ζημίες κατά την περίοδο αναβολής, οι τράπεζες θα υποχρεούνται να μειώνουν ή να ακυρώνουν τα εκκρεμή ποσά, ενώ προβλέπεται και η ανάκτηση μπόνους που έχουν ήδη καταβληθεί αν αποδειχθεί υπαιτιότητα.
Επιπλέον, οι προτάσεις ορίζουν ότι τράπεζες με τουλάχιστον 250 εργαζομένους θα πρέπει να κατανέμουν ρητά την ευθύνη για τις καίριες αποφάσεις σε συγκεκριμένα ανώτατα στελέχη. Ταυτοχρόνως, η ρυθμιστική αρχή FINMA αποκτά διευρυμένες εξουσίες για έγκαιρη παρέμβαση όταν εντοπίζονται κίνδυνοι, καθώς και το δικαίωμα επιβολής προστίμων ή κυρώσεων για καθυστερήσεις στην εφαρμογή εποπτικών οδηγιών.
Τα σχέδια ενισχύουν τις απαιτήσεις σταθεροποίησης και εξυγίανσης για τις συστημικά σημαντικές τράπεζες, διευκολύνοντας παράλληλα την άντληση ρευστότητας από την κεντρική τράπεζα.
Το νέο πλαίσιο απλοποιεί τη διαδικασία μεταβίβασης εξασφαλίσεων προς την Ελβετική Εθνική Τράπεζα, επιτρέποντας στα πιστωτικά ιδρύματα να αντλούν ταχύτερα ρευστότητα σε περιόδους κρίσης. Η διαδικασία της δημόσιας διαβούλευσης θα παραμείνει ανοιχτή έως τις 19 Νοεμβρίου 2026.
(Πηγή: Reuters)