Ένα απίστευτο κόλπο βρήκαν επιτήδειοι για να ξεπλένουν μαύρο χρήμα και να διαφεύγουν από τον έλεγχο των τραπεζικών καταθέσεων από την εφορία, καθώς η όλη συναλλαγή τους εμφανίζεται νομότυπη, μέχρι που παρενέβη η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
Η μέθοδος που χρησιμοποιούν είναι απλή. Πληρώνουν πολλά περισσότερα στους μηνιαίους λογαριασμούς για ηλεκτρικό ρεύμα, φυσικό αέριο, κινητά και σταθερά τηλέφωνα και μετά ζητούν την επιστροφή των επιπλέον ποσών.
Φυσικά, τα επιπλέον ποσά που πληρώνουν στους λογαριασμούς κοινής ωφελείας, δεν καλύπτονται από τα δηλωθέντα εισοδήματά τους και είναι προϊόν φοροδιαφυγής ή παράνομων δραστηριοτήτων.
Η επιστροφή των ποσών αυτών, ξεφεύγει από τους ελέγχους που διενεργεί η εφορία στις κινήσεις των τραπεζικών λογαριασμών, καθώς μπερδεύεται το ειδικό λογισμικό που χρησιμοποιεί και το χρήμα που εισπράττουν οι επιτήδειοι είναι πλέον «καθαρό».
Πώς στήνεται το κόλπο
Σύμφωνα με τις διαπιστώσεις της Α’ Μονάδας της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, φυσικά πρόσωπα που παρουσιάζονται να κατοικούν στη Χώρα μας, έχοντας ενοικιάσει ή αγοράσει ακίνητα, συνάπτουν συμβάσεις με εταιρίες που παρέχουν υπηρεσίες κοινής ωφέλειας (ενέργεια, τηλεφωνία, ύδρευση).
Σε πολλές περιπτώσεις, τα ίδια πρόσωπα συμβάλλονται ταυτόχρονα με πολλές εταιρίες, για την παροχή υπηρεσιών σε πολλά διαφορετικά ακίνητα.
Οι συμβαλλόμενοι πελάτες πραγματοποιούν πληρωμές αδικαιολόγητου ύψους προς τις συμβληθείσες εταιρίες, καθώς αυτές οι πληρωμές χαρακτηρίζονται από επανάληψη και αναντιστοιχία με τις τυχόν υπάρχουσες οφειλές ή την προηγηθείσα κατανάλωση.
Τα ποσά μεταφέρονται από κάρτες και χρηματοοικονομικά μέσα/προϊόντα, τα οποία, σε μεγάλο μέρος των περιπτώσεων που αναλύθηκαν, τηρούνται σε ιδρύματα που εδρεύουν εκτός της ελληνικής επικράτειας. Με αυτόν τον τρόπο δημιουργούνται μεγάλα πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών που τηρούνται στις εταιρίες – παρόχους.
Στη συνέχεια οι (επιτήδειοι) πελάτες, υποβάλουν αίτημα στις εταιρείες να τους επιστραφούν τα επιπλέον ποσά ως αχρεωστήτως καταβληθέντα, που υποτίθεται ότι «κατά λάθος» καταβλήθηκαν στην εταιρεία-πάροχο. Για την επιστροφή των ποσών, δίδεται άλλος λογαριασμός, στον οποίο μεταφέρονται τα υπερβάλλοντα ποσά και πλέον είναι ξεπλυμένα και έτοιμα δια πάσαν νόμιμη χρήση.
Όπως σημειώνει η Αρχή για το ξέπλυμα, οι λογαριασμοί αυτοί τηρούνται κυρίως σε ιδρύματα που εδρεύουν στην ελληνική επικράτεια, ενώ στην πλειονότητά τους είναι διαφορετικοί από αυτούς που πίστωσαν αρχικά τα κεφάλαια στους λογαριασμούς πελατών που τηρούνται στις εταιρίες παροχής υπηρεσιών κοινής ωφέλειας. Σε αρκετές περιπτώσεις, οι ίδιοι αποδέκτες λογαριασμοί, έλαβαν επιστροφές από πολλούς διαφορετικούς παρόχους.
Τα σημάδια που τους προδίδουν
Σε όλες τις περιπτώσεις, τα κεφάλαια που πιστώθηκαν δεν μπορούσαν να δικαιολογηθούν βάσει της φορολογικής ή, εν γένει οικονομικής εικόνας των εμπλεκόμενων προσώπων και θεωρούνται υπόπτου προελεύσεως, ενώ σε ορισμένες περιπτώσεις, τα κεφάλαια προέρχονταν από απάτες που τελέσθηκαν, κυρίως μέσω του Τραπεζικού Συστήματος.
Μετά τον εντοπισμό της νέας τεχνική νομιμοποίησης μαύρου χρήματος η Αρχή εφιστά την προσοχή των τραπεζών και των παρόχων ενέργειας, τηλεφωνίας και ύδρευσης και επισημάνει τις ενδείξεις που πρέπει να σημαίνουν συναγερμό, ώστε να αποτραπούν παρόμοια φαινόμενα. Οι «κόκκινες σημαίες» κατά την Αρχή για το ξέπλυμα είναι οι ακόλουθες:
- Πληρωμές προς παρόχους χωρίς ύπαρξη αντίστοιχης οφειλής.
- Ασυνήθιστα υψηλά ποσά ανά πληρωμή σε σχέση με την οφειλή ή την κατανάλωση/χρήση των παρεχόμενων υπηρεσιών.
- Ιδιαίτερα αυξημένη συχνότητα πληρωμών οι οποίες δεν ακολουθούν/συμβαδίζουν με τις καθορισμένες προθεσμίες/διορίες αλλά προσομοιάζουν με καταθέσεις.
- Ο πελάτης χρησιμοποιεί συχνά διαφορετικά χρηματοοικονομικά μέσα για τις πληρωμές. Ο ενδείκτης κινδύνου αυξάνεται όταν η παραπάνω τακτική παρατηρείται σε κάθε συναλλαγή πληρωμής.
- Πληρωμές με χρηματοοικονομικά μέσα που τηρούνται σε ιδρύματα με έδρα εκτός της ελληνικής επικράτειας.
- Υψηλό συσσωρευόμενο πιστωτικό υπόλοιπο στους λογαριασμούς πελατών των παρόχων.
- Αιτήματα επιστροφής αχρεωστήτως καταβληθέντων ποσών.
- Καταβολή των επιστρεφόμενων πληρωμών σε διαφορετικούς λογαριασμούς από αυτούς που είχαν πραγματοποιήσει αρχικά τις πληρωμές οι πελάτες.
- Ο ίδιος τραπεζικός λογαριασμός λαμβάνει πολλαπλές πιστώσεις επιστροφής χρημάτων , από διαφορετικές εταιρίες παροχής υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, σε σύντομο χρονικό διάστημα.
- Έσοδα που δεν συνάδουν με την φορολογική ή, εν γένει οικονομική εικόνα των δικαιούχων φυσικών προσώπων.