Sofokleousin.gr

Έλεγχος συναλλαγών από 1.000 ευρώ! Δρακόντεια μέτρα για το μαύρο χρήμα

Με νομοσχέδιο του ΥΠΟΙΚ οι τράπεζες θα "σκανάρουν" ακόμη και τους μικροκαταθέτες - Στην ΕΛΑΣ ο έλεγχος των "σαράφηδων"

Δημοσιεύθηκε: 07 Φεβρουαρίου 2018, 07:00 , Τελευταία Ενημέρωση: 07/02/2018, 03:26

Έλεγχος συναλλαγών από 1.000 ευρώ! Δρακόντεια μέτρα για το μαύρο χρήμα

Σαρωτικές αλλαγές στο νομοθετικό πλαίσιο για την καταπολέμηση της διακίνησης και νομιμοποίηση «μαύρου χρήματος» προχωρεί το υπουργείο Οικονομικών, με νομοσχέδιο που δόθηκε σε δημόσια διαβούλευση.

Λόγω της χρονικής σύμπτωσης, διευκρινίζεται πως η κίνηση, δεν φαίνεται να συνδέεται με το σκάνδαλο της Novartis, αλλά εντάσσεται στο ευρύτερο πλαίσιο για την καταπολέμηση του «μαύρου χρήματος», με την ενσωμάτωση στο ελληνικό δίκαιο της Οδηγίας 2015/849/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 20ης Μαΐου 2015 «σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας».

Αναλυτικότερα με το νομοσχέδιο που φέρει την υπογραφή του υπουργού Οικονομικών Ευκλείδη Τσακαλώτου και θα βρίσκεται σε διαβούλευση μέχρι την Παρασκευή 9 Φεβρουαρίου, χαμηλώνουν αρκετά τα όρια των συναλλαγών για τα οποία οι αρμόδιες υπηρεσίες, μεταξύ των οποίων και οι τράπεζες οφείλουν να γνωστοποιούν στις Αρχές, ορισμένες συναλλαγές. Ειδικότερα, τα πιστωτικά ιδρύματα, οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί,  οι επιχειρήσεις, οργανισμοί και άλλοι φορείς που παρέχουν υπηρεσίες τυχερών παιγνίων, οι έμποροι και οι εκπλειστηριαστές αγαθών μεγάλης αξίας κ.λπ.) οφείλουν να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη, τις ακόλουθες συναλλαγές:

1. Κάθε περιστασιακή συναλλαγή που συνίσταται σε μεταφορά χρηματικών ποσών άνω των 1.000 ευρώ. Ως «μεταφορά χρηματικών ποσών» νοείται οποιαδήποτε συναλλαγή εκτελείται τουλάχιστον εν μέρει ηλεκτρονικά για λογαριασμό ενός πληρωτή μέσω ενός παρόχου υπηρεσιών πληρωμών, ασχέτως εάν πληρωτής και δικαιούχος είναι ένα και το αυτό πρόσωπο και ασχέτως εάν ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή και αυτός του δικαιούχου είναι ο ίδιος. Στην έννοια αυτή συμπεριλαμβάνεται και κάθε μεταφορά που πραγματοποιείται μέσω κάρτας πληρωμής, εργαλείου ηλεκτρονικού χρήματος, κινητού τηλεφώνου ή κάθε άλλης ψηφιακής ή πληροφορικής τεχνολογίας συσκευής εκ των προτέρων ή εκ των υστέρων πληρωμής με παρόμοια χαρακτηριστικά.

2. Αγορές αυτοκινήτων,  πολύτιμων λίθων με μετρητά άνω των 10.000 ευρώ, θα πρέπει να γνωστοποιούνται στις αρμόδιες Αρχές καθώς θεωρούνται ύποπτες για ξέπλυμα μαύρου χρήματος!

3. Οι συναλλαγές των παρόχων υπηρεσιών τυχερών παιγνίων που υπερβαίνουν τα 2.000 ευρώ και διενεργούνται είτε κατά την κατάθεση του στοιχήματος είτε κατά την κατάθεση του στοιχήματος είτε κατά την είσπραξη των κερδών, θα πρέπει να αντιμετωπίζονται με «τη δέουσα επιμέλεια».

Μπλόκο ύποπτων συναλλαγών

Προβλέπεται επίσης ότι ο πρόεδρος της Μονάδας Διερεύνησης Χρηματοοικονομικών Συναλλαγών , θα μπορεί «σε επείγουσες περιπτώσεις, όταν υπάρχει υπόνοια ότι περιουσία ή συναλλαγή σχετίζεται με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή με χρηματοδότηση της τρομοκρατίας» να «διατάσσει την προσωρινή δέσμευση της περιουσίας ή την αναστολή εκτέλεσης της συγκεκριμένης συναλλαγής, προκειμένου να διερευνηθεί η βασιμότητα της υπόνοιας το συντομότερο δυνατόν και πάντως εντός προθεσμίας 15 εργάσιμων ημερών».

Εφόσον η έρευνα ολοκληρωθεί πριν από την εκπνοή της προθεσμίας χωρίς επιβεβαίωση της υπόνοιας, ο Πρόεδρος της Μονάδας Διερεύνησης Χρηματοοικονομικών Συναλλαγών θα προχωρεί στην άρση της προσωρινής δέσμευσης ή στην αναστολή της. Μετά την παρέλευση της προθεσμίας η προσωρινή δέσμευση ή αναστολή θα αίρεται αυτοδικαίως. Η προσωρινή δέσμευση ή αναστολή θα διατάσσεται υπό τους ίδιους όρους και όταν ζητείται από αντίστοιχη αρχή άλλου κράτους μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Στην αντίθετη περίπτωση, όταν από την έρευνα της Αρχής προκύπτουν βάσιμες υπόνοιες για τέλεση των αδικημάτων που συνδέονται με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ο Πρόεδρος θα διατάσσει την δέσμευση των περιουσιακών στοιχείων των ελεγχόμενων προσώπων. Μετά το πέρας της εκάστοτε έρευνας η Μονάδα θα αποφασίζει αν πρέπει να τεθεί η υπόθεση στο αρχείο ή να παραπεμφθεί με αιτιολογημένο πόρισμά της στον αρμόδιο εισαγγελέα, εφόσον τα στοιχεία που έχουν συλλεχθεί, κρίνονται επαρκή για τέτοια παραπομπή.

Στα βασικά αδικήματα που νοούνται ως «εγκληματικές δραστηριότητες» συνδεόμενες με «ξέπλυμα χρήματος» εντάσσονται και η «εμπορία επιρροής» καθώς και «η δωροληψία και δωροδοκία στον ιδιωτικό τομέα».

Με άλλη διάταξη του νομοσχεδίου, ο έλεγχος των ενεχυροδανειστηρίων, που έχουν «ανθίσει» σε ολόκληρη τη χώρα στα χρόνια της κρίσης, περνάει από την Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων στην Ελληνική Αστυνομία.

» Δείτε όλα τα άρθρα από ΦΟΡΟΛΟΓΙΑ

ΣΧΟΛΙΑΣΤΕ ΤΟ ΆΡΘΡΟ
 
Ακολουθήστε το Sofokleousin.gr :
NEWSLETTER Οι σημαντικότερες ειδήσεις της ημέρας στο email σου
Περισσότερες ειδήσεις από ΦΟΡΟΛΟΓΙΑ
Από «κόσκινο» οι υπάλληλοι της ΑΑΔΕ

Από «κόσκινο» οι υπάλληλοι της ΑΑΔΕ

Δεκάδες ελέγχους στους υπαλλήλους της ΑΑΔΕ, προγραμματίζει για το 2018 η υπηρεσία Εσωτερικών Υποθέσεων, προκειμένου να προλάβει ή να εντοπίζει κρούσματα επίορκων...
Ανασφάλιστα ΙΧ: Οδηγίες από ΑΑΔΕ ενόψει ηλεκτρονικών διασταυρώσεων

Ανασφάλιστα ΙΧ: Οδηγίες από ΑΑΔΕ ενόψει ηλεκτρονικών διασταυρώσεων

Οδηγίες εξέδωσε η ΑΑΔΕ ενόψει των ηλεκτρονικών διασταυρώσεων που θα ξεκινήσει εντός 30 ημερών, με στόχο οι ιδιοκτήτες να γνωρίζουν αναλυτικά τις...
Σαφάρι φορολογικών ελέγχων

Σαφάρι φορολογικών ελέγχων

Τη διενέργεια χιλιάδων φορολογικών ελέγχων σε όλο το φάσμα της οικονομικής δραστηριότητας, ασφυκτικές πιέσεις προς τους οφειλέτες του δημοσίου και δεσμεύσεις για...
Προ των πυλών η φορολόγηση μισθώσεων τύπου Airbnb

Προ των πυλών η φορολόγηση μισθώσεων τύπου Airbnb

 Η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων, αναμένεται να ανοίξει ως το τέλος Μαρτίου, την ηλεκτρονική εφαρμογή για τη δήλωση των βραχυχρόνιων μισθώσεων κατοικιών, που...
Η πτώχευση δεν σβήνει τα «φέσια» προς την Εφορία και τα Ταμεία

Η πτώχευση δεν σβήνει τα «φέσια» προς την Εφορία και τα Ταμεία

Τον δρόμο για τον καταλογισμό φορολογικών προστίμων και άλλων παραβάσεων, ακόμη και σε όσους κηρυχθεί σε πτώχευση, ανοίγει απόφαση του Συμβουλίου της...
Τα 8 βήματα για τη ρύθμιση των μη ληξιπρόθεσμων οφειλών

Τα 8 βήματα για τη ρύθμιση των μη ληξιπρόθεσμων οφειλών

Την ευκαιρία να εντάξουν στην πάγια ρύθμιση των 12 δόσεων όλες τις βεβαιωμένες οφειλές (ΦΠΑ, φόρο εισοδήματος, ΕΝΦΙΑ κλπ) που δεν έχουν...
Έρχονται επανέλεγχοι για 1,3 εκατ. φορολογούμενους που πλήρωσαν μειωμένο ΕΝΦΙΑ

Έρχονται επανέλεγχοι για 1,3 εκατ. φορολογούμενους που πλήρωσαν μειωμένο ΕΝΦΙΑ

Επανέλεγχοι περιμένουν 1,3 εκατ. φορολογούμενους μέχρι το τέλος Φεβρουαρίου, από την Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων, οι οποίοι είτε απαλλάχτηκαν είτε πλήρωσαν ΕΝΦΙΑ...
Ποιες είναι οι μη συνεργάσιμες φορολογικά χώρες

Ποιες είναι οι μη συνεργάσιμες φορολογικά χώρες

Μικρές αλλαγές εμπεριέχει ο νέος κατάλογος που δημοσιεύθηεκ στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως αναφορικά με τα μη συνεργάσιμα φορολογικά κράτη. Σε σχέση με...